まぐまぐユーザーのお悩みを解決するこのコーナー。今週は株式投資に関する入門的な質問にお答えします。 | | | 5年くらい前に知り合いに頼まれて投資信託を購入しました 1年だけは配当金(?)を貰ったのですが、それ以降は基準価格は10,000円を切り、今は7,000円くらいです。 なかなかあがらないので信託報酬だけ毎年取られてるので、他の投資信託に乗り換えた方が正解なのでしょうか? 特に今すぐに使用するお金ではありませんが金利が0円どころかマイナスになるのであれば早く見切りも必要かと考えます。ちなみに損害保険ジャパンの投資信託で麦わら帽子です。アドバイスお願いします。 | | 回答 | だいたいトピックスに連動していますね、この投信は。割安大型株中心ということなので、こんなところかと思います。ここ2年ぐらいは良かったのではないですか?
また、株式投信の場合、基準価格が下がったから売るというのは良い選択ではないと思います。そういうスタンスで投信を購入すると、高値で買って安値で売ることの繰り返しになりがちです。あくまでファンドの方針が自分の方針と一致しているかを検討することが第一ではないでしょうか。
ただし、このファンドの場合、国内大型株タイプで信託報酬が1.5%というのは、ちょっと高めの気もします。配当金分を持っていかれている感じですね。
私が現在保有し、国内大型株への長期投資を考えているとしたら、全部売却して、TOPIXのETFに切り替えると思います。しかし、そうしたからといって今後の値上がりが確実かどうかは誰にもわかりません。また、国内大型株に投資している限りはどのファンドも同じような値動きをしていたし、今後もするだろうと思います。 | | | |
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