健康ブログ: 選ばれた人だけの会員制転職サイト／渋谷で見つけた投資美女が赤裸々告白！優待情報も見逃すな！

2015年3月22日日曜日

選ばれた人だけの会員制転職サイト／渋谷で見つけた投資美女が赤裸々告白！優待情報も見逃すな！

2015/03/22 サイトで読む

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投資に興味を抱く亜莉栖ちゃんが投資のベテラン・バフェットじいにアレコレ質問！難しいと言われる投資の世界をわかりやすく解説します。

	バフェットじい投資のことならなんでもござれの好々爺。超有名なあの投資家とは無関係。
	亜莉栖（ありす）ちゃん株に興味しんしんの女子高生。せっかちな性格で先走り気味の天然娘。超有名なあの投資家の娘とは無関係。

株主優待のお得度を測る？

株主優待っていろいろなものがあって迷っちゃうなぁ。ねえじい、なんか目安みたいなものってないの？

それじゃあ今日は優待利回りについて勉強しようかの。

優待利回り？なにそれ？

優待利回りとは、簡単に言えば投資した金額に対して、その優待がどれほどお得なのかを表す数字じゃな。

それってどうやって計算するの？

「株主優待の価値÷投資金額×100」で出すんじゃよ。例えば500円のクオカードを１枚もらえる株主優待で、投資金額が10万円だった場合、500÷100,000×100で、優待利回りは0.5％となるんじゃ。

ってことは投資金額が少なくて、株主優待の価値が高いものの方がいいってことよね。

基本的には高いほうがお得じゃが、一概にそうとは言い切れんぞ。優待利回りに釣られて株価が上下しやすい銘柄を買ってしまうと、買った時より株価が下がってしまい、結局損をしてしまうということもあるからな。そこは注意しないといけないぞ。

でも優待って、価格が決まっていないものもなかったっけ？そういうときはどうするの？

そうじゃな。例えばイオン＜8267＞だったら、半期100万円までの買上金額に対し、保有株に応じた返金率でキャッシュバックしてくれるんじゃ。だから優待利回りは計算できないということになるな。

それじゃ選ぶ時に困っちゃうわ。

だからあくまでも優待利回りは目安なんじゃ。例えばイオンの場合はキャッシュバックなので、イオンでよく買い物をするという人なら確実にお得じゃから、要チェックじゃな。

優待利回りだけを見るのは危険

優待には年間2回もらえる銘柄と、1回しかもらえない銘柄があります。年に2回もらえる優待の場合、例えば500円のクオカードが2回で、投資金額が10万円だった場合、上記の計算式で計算すると1％になります。

年2回の場合、優待利回りは1％と書かれていることが多いため、1年間保有するならば1％の利回りを受けられますが、半年しか保有しない場合では0.5％の利回りしか受けられません。

そのため、一概に高い利回りが紹介されていたとしても、自分の保有期間を考えて、購入したほうがいいでしょう。

ちなみに今回、バフェットじいが例に挙げていたイオンですが、100株保有で３％、500株保有で４％、1000株保有で5％、3000株保有で７％が一回の買い物ごとにキャッシュバックされます。